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2021年4月证券从业《证券投资顾问业务》真题及答案

日期: 2021-05-28 15:22:18 作者: 马建国

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1、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有( ) 。

I公用事业费用

II房地产投资贷款

III医药费用

Ⅳ教育贷款

A.I、II

B.II、IV

C.III、IV

D.I、III

参考答案:D

参考解析:个人资产负债表中的短期负债包括:公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款、教育贷款属于长期贷款。

2、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有( )

I身体状况

II理财目标的弹性

III收入、职业和财富规模

Ⅳ资金的投资年限

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.II、III 、IV

参考答案:D

参考解析:影响客户风险承受能力的因素有:年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主管风险偏好及其他。

3、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括()。

Ⅰ作为供客户随时查阅的资料

Ⅱ作为日后纠纷处理的证据

Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据

Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析:本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求,关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括:(1)可作为投资顾问业绩考核的依据;(2)可作为日后纠纷的证据;(3)是公司规范管理、档案管理的要求。Ⅰ项说法错误,业务留痕资料属于证券公司内部资料,客户不可以随时查阅。故本题选C选项。

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